La version 3.2.0 d’Actelo calcule le taux d’assurance à partir du coût total et gère l’assurance par paliers, rend vos e-mails plus fiables, regroupe les demandes de pièces à fournir en un seul e-mail pour vos clients et permet à l’assistant IA de joindre des documents à ses e-mails.

🛡️ Assurance : le taux depuis le coût total

Vous connaissez le coût total de l’assurance proposée ? Saisissez-le dans l’onglet Assurance de la proposition : Actelo en déduit le taux et la mensualité.

Coût total saisi dans l'onglet Assurance : le taux et la mensualité sont calculés
Saisissez le coût total : le taux et la mensualité se calculent automatiquement.
  • Taux, mensualité ou coût total : saisissez celui que vous connaissez, les autres se recalculent à partir du champ modifié.
  • Calcul par palier : choisissez « Sur le capital restant dû par palier » : l’assurance passe en paliers annuels pré-remplis depuis l’échéancier, communs à tous les emprunteurs cochés.
  • « Voir l’échéancier » aussi pour une assurance calculée sur le capital restant dû, année par année.
Assurance calculée par paliers, avec le bouton « Éditer les paliers »
En calcul par palier, le bouton « Éditer les paliers » ouvre le détail de chaque palier.
Paliers d'assurance : mensualité, TMA et coût total de chaque palier
Saisissez la mensualité ou le coût total de chaque palier : Actelo calcule le reste.

📬 Des e-mails plus fiables

Vos e-mails arrivent plus sûrement à destination, et vous voyez d’un coup d’œil ceux qui ont échoué, et pourquoi.

  • État de chaque e-mail : une colonne « État » dans les échanges mails du dossier, de la facture et du lead ; au survol, l’état et la raison pour chaque destinataire.
  • Alerte en cas d’échec : une notification vous prévient dès qu’un e-mail n’atteint pas son destinataire, avec la raison en clair pour chaque adresse et un lien vers le dossier, la facture ou le lead concerné. Pour la recevoir aussi dans votre boîte mail, cochez « Mail non distribué » dans les notifications de votre profil.
  • Domaines d’envoi : dans la rubrique Emails des paramètres, authentifiez vous-même le domaine de vos adresses d’envoi (par exemple cabinet.fr) : vos e-mails partent signés à son nom et risquent moins de finir en spam. Actelo vous donne les enregistrements à reporter chez votre hébergeur, à copier en un clic, puis vérifie leur mise en place.
Échanges mails d'un dossier avec l'état de chaque e-mail
La colonne « État » des échanges mails d’un dossier.

🔕 Moins d'e-mails pour vos clients

Vos clients ne reçoivent plus un e-mail à chaque pièce demandée ou refusée : Actelo leur envoie un seul récapitulatif, une heure après votre dernière modification des pièces à fournir.

  • Un e-mail clair « Justificatifs à transmettre sur votre espace » : la liste des pièces demandées et des pièces refusées, avec le lien vers leur espace client.
  • Toujours juste : seul ce qui reste vrai à l’envoi est annoncé. Une pièce retirée entre-temps ou déjà déposée par le client n’y figure pas.
  • Personnalisable comme les autres modèles d’e-mails de l’espace client.

🤖 Assistant IA

L’assistant IA prend en charge davantage de tâches du quotidien.

  • Pièces jointes : l’assistant joint à ses e-mails des documents de la GED, les fichiers déposés dans la conversation ou des pièces du dossier générées au moment de l’envoi, avec la signature de votre profil.
  • Dates du dossier depuis le compromis : l’assistant lit le compromis et complète les dates de la synthèse (sous seing privé, date butoir d’obtention du prêt, prévision d’acte authentique…), sans jamais écraser une date déjà renseignée.
  • Date de signature : au passage du dossier en « Signé », l’assistant pose la date du jour, ou vous demande avant de remplacer une date existante.
  • Questions plus simples : quand l’assistant a besoin d’une précision, il vous la demande clairement, et « Annuler ma demande » permet de s’arrêter là.
  • Réponses plus courtes à vos questions sur Actelo, centrées sur ce que vous demandez et sur la page où vous êtes.

🛠️ Améliorations diverses

  • Recherche par ville : retrouvez un notaire ou une agence bancaire en tapant le nom de sa ville.
  • Partage de documents aux banques : l’archive d’un partage se prépare en arrière-plan et se télécharge de façon plus fiable, même pour les dossiers volumineux.
  • Espace partenaire : l’export CSV des dossiers inclut les dossiers archivés, avec une colonne « Archivé ».