Assistant IA (bêta)

La version 3.0.0 d’Actelo fait la part belle à l’assistant IA, qui arrive en bêta, avec de nouvelles garanties de confidentialité pour vos clients. Elle vous permet aussi de créer vos propres modèles d’e-mails, étend le recueil du consentement aux leads saisis dans l’application et modernise la navigation.

🤖 Assistant IA (bêta)

L’assistant IA d’Actelo arrive en bêta. Vous n’avez pas pu assister à notre webinar de présentation ? Le programme bêta vous sera ouvert dans les prochains jours : nous reviendrons vers vous pour vous en présenter les modalités. En attendant, retrouvez le webinar en replay.

Intégré à l’application, il travaille directement sur vos dossiers : il consulte et met à jour leurs informations, lit et analyse les pièces de la GED (relevés bancaires compris, avec contrôle des soldes), prépare vos e-mails, que vous validez avant envoi, et ouvre l’espace client de vos emprunteurs. Des agents autonomes peuvent aussi prendre en charge des tâches récurrentes, comme le traitement des tâches du jour ou le classement des pièces.

Vos clients gardent la main sur leurs données

• Refus de l’IA par client : une case « Le client refuse l’utilisation de l’IA sur ses données » sur chaque emprunteur, à la création du dossier, à l’ajout d’un emprunteur ou depuis la section Utilisation de l’IA de la fiche client.
• Effet immédiat : l’IA ne peut plus agir sur les dossiers concernés et n’en voit plus les données personnelles (noms, adresses, dates de naissance sont masqués) ; les conversations liées sont supprimées, avec un aperçu avant confirmation.
• Mentions d’information : une clause dédiée dans le modèle par défaut du document d’entrée en relation, et un article dans celui du mandat, présent seulement quand le dossier est effectivement traité par l’IA. L’espace client l’indique aussi sur les pièces à fournir.
• Nouvelle fenêtre de génération du mandat : rémunération, options du mandat et refus de l’IA par emprunteur réunis au même endroit.

✉️ Modèles d’e-mails personnalisés

Créez vos propres modèles d’e-mails et retrouvez-les en un clic depuis le suivi de vos dossiers.

Dans les paramètres de l’entreprise, la rubrique Modèles d’emails vous permet de créer autant de modèles que nécessaire : un nom, un objet, un corps, des destinataires par défaut et, si vous le souhaitez, une pièce associée (mandat, proposition, document additionnel…) jointe automatiquement à l’envoi.

• Enregistrement automatique : vos modifications sont sauvegardées au fil de la saisie.
• Variables à portée de clavier : tapez « @ » dans l’objet ou le corps pour insérer une variable, dont la nouvelle Dossier > Emprunteurs qui nomme tous les emprunteurs du dossier.
• Menu « Envoyer un mail » repensé dans le suivi du dossier : recherche, « Email vierge », modèles sans et avec pièce jointe, réunis dans une seule liste.
• Plusieurs modèles pour une même pièce : choisissez-le à l’envoi et cochez « Toujours utiliser ce modèle pour cette pièce » pour ne plus avoir à le faire ; vous pouvez en changer directement depuis l’e-mail.
• Vos e-mails banque, client, notaire et prescripteur deviennent des modèles personnalisés, que vous pouvez renommer et adapter.
• Archivage : un modèle déjà utilisé s’archive et se restaure à tout moment.

📞 Consentement des prospects

Le recueil du consentement au démarchage téléphonique s’étend aux leads que vous saisissez vous-même.

• Leads créés dans Actelo : la demande de consentement part automatiquement à chaque prospect, comme pour les leads transmis par vos apporteurs.
• Accord recueilli par l’apporteur : une option sur la fiche prescripteur évite d’envoyer une seconde demande lorsque votre apporteur recueille lui-même l’accord. Sa valeur par défaut se règle au niveau de l’entreprise.
• Espace partenaire : à la transmission, l’apporteur voit si chaque prospect recevra un e-mail de confirmation.
• Export CSV des leads : l’état du consentement et son journal de preuves rejoignent l’export.

🧭 Navigation modernisée

L’interface gagne en clarté et en place utile.

• Barre latérale repliable : le menu de gauche se replie pour agrandir votre page, et Actelo mémorise votre préférence.
• En-tête retravaillé : dossier ouvert, onglets et bouton « Créer » regroupés, qui s’adaptent à la largeur de votre écran.
• Calculatrices en panneau latéral : ouvrez-les depuis la barre du haut sans quitter votre dossier.
• Notifications : panneau et compteur plus lisibles.

🛠️ Améliorations diverses

• Tri par nom de famille : dans le tableau de gestion, la colonne « Client » classe désormais les dossiers par nom de famille.
• Demande de financement : récapitulatif du patrimoine regroupé par propriétaires, biens communs comptés une seule fois, et ligne « Total dossier ».
• Journal des envois : le nom des pièces jointes figure dans l’historique de chaque e-mail envoyé, même lorsque l’objet a été personnalisé.
• Proposition : indications plus claires lorsqu’une simulation reste à compléter, avec le prêt et les montants concernés.
• Signature de mail : nouvel éditeur dans votre profil, images insérées en un clic depuis « Mes images », redimensionnables à la souris comme au doigt et allégées automatiquement.
• Activité du dossier : une carte retrace toutes les actions menées sur le dossier, depuis l’application, l’API ou l’assistant IA, avec l’origine de chacune.
• Catégorie du projet : renseignée automatiquement (Maison) pour un terrain + construction en résidence principale, et désormais requise pour créer une proposition.
• Signature électronique : export du rapport détaillé des signatures sur la période de votre choix.
• API : gestion complète des prescripteurs par l’API, avec leurs interlocuteurs et leur rattachement aux espaces partenaires.