Actelo - Refonte des propositions, amélioration prêt relais

Refonte des propositions, amélioration prêt relais

v1.8.0

Note de mise à jour du 3/23/2022

Nouvelle note de mise à jour : v1.8.0 🆕🔥

Pour continuer l'année en beauté, Actelo vous propose aujourd'hui une mise à jour majeure pleine de surprises !

Cette nouvelle version comprend de nombreuses améliorations fonctionnelles et visuelles permettant une meilleure gestion de vos propositions et un meilleur suivi de vos dossiers.

📃 Refonte de la proposition

Les propositions sont les éléments principaux de vos dossiers et correspondent aux différents plans de financement que vous proposez à vos clients. Elles dépendent fortement des banques auprès desquelles sont associés les taux d'emprunts et les commissionnements : pour gagner en flexibilité et en précision, les banques sont dès à présent associées à chaque proposition et non pas au dossier complet.

Nouveau bandeau d'entête de la proposition :

Découvrez le nouveau bandeau d'entête de la page proposition : il est désormais fixé en haut de la page sur toute la largeur et indique le nom interne, le nom public, le statut de la proposition et permet toujours de la supprimer.

Ajout d'une carte "Banque" :

Pour offrir davantage de flexibilité et de précision, la proposition a été refondue pour que les banques soient désormais liées à la proposition en elle-même. Chaque proposition sera associée à une banque pour faciliter le suivi et répondre encore mieux aux contraintes réglementaires.

Retrouvez maintenant la carte banque directement sur la page de la proposition : sélectionnez simplement la banque, l'agence bancaire ainsi que l'interlocuteur pour que les règles de commissionnements et les autres données liées à la banque soient mises à jour automatiquement.

Ajout d'une carte "Dates" :

Avec l'ajout des banques au niveau des propositions, certaines dates sont elles aussi désormais liées à la proposition car correspondant à des informations spécifiques : la date de dépôt du dossier à la banque, celle de l'accord de prêt, et la date d'édition du contrat.

Ajout dates

⏳ Création d'un statut pour les propositions

Afin d'améliorer le suivi de l'état et de l'avancement de vos propositions, un statut a été ajouté au niveau de chacune d'entre elles. De l'état "Simulation" à l'état "Signé" en passant par bien d'autres, vous pourrez le visualiser et le modifier directement depuis la liste des propositions ou depuis la proposition en elle-même.

Statut des propositions de financement

Retrouvez également, en un clin d'œil, l'historique des changements de statut par proposition directement dans l'onglet "Suivi" comme auparavant pour les dossiers. Le statut du dossier est maintenant lié au statut de la proposition principale : changer l'un mettra à jour le second.

Suivi de l'historique dossier

🎨 Refonte de la liste des propositions

Chaque dossier possède un certain nombre de propositions qu'il est important de pouvoir visualiser, analyser et comparer facilement. Pour vous faire gagner du temps, Actelo a refondu complétement la liste des propositions pour vous apporter toujours plus d'informations en un clin d'oeil.

Ajout d'informations au niveau de l'entête

Retrouvez toutes les nouvelles données liées à la proposition directement dans l'entête de la carte proposition : la banque, l'agence bancaire, l'interlocuteur bancaire et même le statut qui peut être directement mis à jour à ce niveau.

Nouveau bouton pour passer en proposition principale

Gagnez du temps en utilisant le nouveau bouton "Passer en principale" qui vous permet, en un clic, de mettre à jour la proposition principale du dossier directement depuis la liste des propositions.

Création de 4 nouveaux onglet

Visualisez toutes les informations principales, effectuez des actions rapides et comparez les données de vos propositions grâce aux nouvelles sections qui apparaissent.

  • L'onglet informations : récupérez très rapidement les données principales de votre plan de financement, les prêts, les mensualités, l'assurance et les coûts totaux.

  • L'onglet chiffre d'affaire : visualiser en un clin d'oeil le chiffre d'affaire potentiel sur la proposition grâce à de nouveaux graphiques !

  • L'onglet documents : générez en un clic les documents liés à votre proposition. Envoi par mail, visualisation, téléchargement, transfert en GED : tout est possible avec l'ajout du menu "Plus d'Actions".

  • L'onglet note interne : notez directement des commentaires internes liés spécifiquement à la proposition.

Nouvelle interface proposition de financement

⚙️ Configuration de l'affichage des documents additionnels

Avec la refonte de la proposition les documents sont désormais séparés en deux : les documents liés à la synthèse, donc au dossier complet, et les documents liés à la proposition.

Pour les documents additionnels gérés dans la configuration des documents au niveau de l'entreprise : vous avez la possibilité de les afficher dans l'onglet "Synthèse" du dossier, dans l'onglet "Documents" de la proposition ou les deux. Pour cela cochez simplement la ou les cases lors de l'ajout ou de la modification de ces documents !

Documents additionnels

💰 Prêt relais sec et prêt relais multiple

Le prêt relais évolue ! Vous pouvez maintenant calculer 3 différents types de prêt relais :

  • Le prêt relais multiple : ajoutez autant de prêts relais que besoin ! Ils devront être accompagnés d'un prêt principal.
  • Le prêt relais TVA qui fonctionne comme précédemment : on ne change pas une équipe qui gagne.
  • Le prêt relais sec qui est un prêt principal et dont le montant peut donc facilement être ajusté !

Prêt relais

🙍‍♂️ Ajout du questionnaire de connaissance client

D'un point de vue règlementaire il est nécessaire de connaître au mieux le client pour lui proposer un plan de financement réellement adapté à ces besoins et à son profil.

Actelo vous aide à vous conformer à cette réglementation en ajoutant le questionnaire client directement lors de la génération du mandat : en quelques clics vous retrouvez ensuite les réponses dans votre mandat.

Questionnaire connaissance client

➕ Autres améliorations

  • Refonte visuelle de la page synthèse : les informations de la proposition principale sont ajoutées, la carte de la banque disparaît, la carte date est divisée en deux et la carte document ne contient plus que les documents liés au dossier.
  • Rajout de la garantie "MF Précaution" en montant libre.
  • Calculs automatique des ratios pour les prêts professionnels sur les sociétés.
  • Possibilité de choisir un prélèvement en échéance annuelle.

🔧 Correctifs mineurs

  • La proposition principale remonte systématiquement en première dans la liste des propositions.

📄 Nouvelles variables pour les documents

  • {Proposition.Mensualite.Duree} : 'ans' ou 'mois'
  • {Proposition.Mensualite.Nom} : 'Annuités' ou 'Mensualités'
  • {Proposition.Mensualite.Type} : 'Années' ou 'Mois'
  • {Dossier.FormulaireMandatParEmprunteur} : Questionnaire de connaissance client

Pour l'utiliser :
{#Dossier.FormulaireMandatParEmprunteur}
{NomEmprunteur} :

Tableau

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